工商銀行獲國聯證券買入評級，整體經營穩健，不良生成壓力維持低位

9月2日，工商銀行獲國聯證券買入評級，近一個月工商銀行獲得3份研報關注。

研報預計2024-2026年工商銀行營業收入分別爲8381億元、8788億元、9136億元，同比分別-0.59%、+4.85%、+3.96%；歸母淨利潤分別爲3582億元、3664億元、3839億元，同比增速分別爲-1.59%、+2.28%、+4.78%。研報認爲，工商銀行經營穩健，2024H1公司實現營業收入4204.99億元，同比-6.03%，實現歸母淨利潤1704.67億元，同比-1.89%。當前公司資產質量壓力主要集中在零售端，截至2024H1末，工商銀行個人貸款不良率爲0.90%，較2023年末+20bp，其中按揭消費貸、信用卡以及個人經營性貸款不良均有所提升。撥備方面，截至2024H1末工商銀行撥備覆蓋率爲218.43%，較2024Q1末+2.12%，整體風險抵補能力較足。

風險提示：穩增長不及預期，資產質量惡化，監管政策轉向。

本文源自：金融界

作者：研報君