多元信託系列報導－玉山銀結合不動產買賣價金信託、安養信託

據玉山銀行的觀察，不動產買賣價金信託的賣方有許多高齡族羣，出售不動產所得的資金很適合作爲未來退休安養的準備，但也常成爲不肖人士覬覦的對象。因此，針對年齡55歲以上之賣方，玉山結合「不動產買賣價金信託」與「安養信託」，既保障顧客不動產買賣交易安全，亦協助顧客將出售所得規劃安養信託，以信託形式提供退休財產保障，讓顧客可以無後顧之憂。

玉山銀行以實際服務爲例，陳先生現年65歲，名下擁有土地、不動產，兩年前因持有土地將重劃而決定出售土地，但在交易完成之際，陳先生出售土地所得的部分金額慘遭歹徒詐騙，對於出售不動產心生畏懼。子女考量陳先生獨居且年事已高，希望父親搬來同住共享天倫之樂，建議陳先生將名下所剩的不動產出售。陳先生與玉山關係良好，在同仁瞭解陳先生前次遭詐騙經驗及退休需求後，規劃不動產買賣價金信託結合安養信託。透過不動產買賣價金信託保障交易安全，交易結束後，再規劃安養信託將出售所得交付信託專戶，保障退休資金安全，並由子女擔任信託監察人，共同協助把關，未來將專款專用照顧陳先生退休生活所需開支，讓陳先生的退休生活更有保障。

玉山不動產買賣價金信託結合安養信託服務，深獲顧客認同，在全臺138家分行據點皆可洽詢規劃。「信託」是具有保障與規劃功能、最溫暖的金融服務，玉山長期致力於提供高齡顧客友善多元的金融服務，110年安養信託新增受益人數較前一年成長近6倍，累計信託財產本金淨增量爲銀行業第一名。