500元輕鬆入手0050! 小資族、懶人族必懂「ETF連結基金」

▲ETF是許多國人投資會選用的管道。(示意圖/取自免費圖庫Pixabay)

記者吳珍儀綜合報導

近年ETF成爲國人投資常用的管道之一,許多銀行管理投信平臺也開始注重這股風潮,理財YouTuber懶錢包 Lazy Wallet也在影片中分享,推薦小資族和股市新手以ETF定期定額,既能分散風險又能參與市場,長期投資累積財富。而近年來指數投資除了ETF、指數基金等,還有ETF連結基金,可以以小錢買到元大臺灣(0050)及元大高股息(0056)。

ETF連結基金是一種共同基金,言下之意就是專門投資ETF的基金,有別於一般ETF,ETF連結基金可在銀行或投信購買,而其特性則是,當中有90%資產用來投資連結的那檔ETF,剩餘則是流動性高的短期工具,以應付投資人的贖回需求。

懶錢包指出,ETF連結基金是指數投資風潮下衍生產品,適合小資族和追求簡單方便的懶人族。像是Richart帳戶就有額外提供小額功能,最低500元就能買0050和0056。

懶錢包提到,ETF連結基金有優勢在於,不用買一張也不怕買不到零股,參與門檻低,相當適合小額投資族。缺點部分則是,由於有10%資金不強制規定,ETF連結基金需要時常追蹤誤差,多或少就必須看經理人能力

而懶錢包也表示,雖然0056、0050很紅,是大家心目中的國民ETF,但在風險報酬等級歸類上只適合積極型投資者。最後懶錢包也提醒,即使是小額投資也必須做好資產配置及風險管理