2024金融科技展 金腦AI綠色永續數據庫平臺7分鐘掌握貸款戶狀況

金腦數位連兩屆榮獲技術創新獎優勝，是2024年金融科技展展場中的亮點之一，「綠色永續數據庫平臺」能解決金融業痛點與推動永續金融上有卓越表現而出線，1日接受金管會的頒獎。圖左至右爲金管會副主委陳彥良、金腦數據應用長林美玲。(金腦數位提供／洪凱音臺北傳真）

金管會推動「綠色及轉型金融行動方案」，金腦數位連續兩屆榮獲技術創新獎後，在這次2024年金融科技展展場中結合AI生成技術推出的「綠色永續數據庫平臺」，解決金融業痛點、推動永續金融上而成亮點。

以「綠色永續數據庫平臺」透過生成式AI技術爲例，結合AI金秘書智能服務，可讓銀行在貸款申請的前7分鐘內，即掌握客戶狀況，大幅縮短流程、提升效率。

金腦數位指出，推動綠色金融趨勢下，如何識別漂綠、真綠企業是銀行業的痛點；金腦推出的「綠色永續數據庫平臺」聚焦防漂綠資料比對分析，讓銀行輕鬆辨識出企業綠色「純度」，進而推動綠色融資，此項技術創新與應用突破不只連續兩屆榮獲金融科技展技術創新獎優勝，也在監理黑客鬆競賽獲得優勝，今年金腦攜手多家銀行推動綠色融資，助力中小企業提升融資能力與風險管理。

金腦數位以三大亮點獲得評審青睞。亮點一即AI驅動的綠色永續數據庫平臺，可整合多元ESG資訊，爲金融機構提供高效分析工具，數據含蓋「ESG新聞、企業永續報告書、漂綠行爲揭露資訊及相關風險」，其中，ESG新聞上，消息來源多元化，包括，可信任的第三方來源、企業永續報告書、漂綠行爲揭露資訊及相關風險等等。

金腦數位指出，「綠色永續數據庫平臺」透過生成式AI技術進行資料摘要分析，自動提取企業的ESG行爲數據及潛在風險，幫助金融機構在投融資決策上更精準。

平臺結合AI金秘書智能服務，可讓銀行在貸款申請的前7分鐘內即掌握客戶狀況，並快速掌握「ESG 評等、營運正常與否、是否符合勞健保規定、有無違反勞工規範或企業誠信問題」等關鍵數據。

金腦數位強調，此平臺將數位盡職調查與KYC（瞭解你的客戶）評等流程結合，分爲15等分類。更重要的是，平臺支持在分行端或手機端完成徵審作業，將原本30天的人工審覈流程縮短至3天，大幅提升效率。

亮點二「與其他銀行攜手、打造高效綠色融資模型」;金腦數位指出，擬與多家銀行合作，運用ESG數據進一步優化綠色融資與中小企業核貸流程，提升決策精準度與風險控制能力。合作內容包括將ESG數據導入至徵信與審覈流程、確保貸款符合永續標準等。

亮點三是「監理門診模式、促進合規應用落地」，金腦數位藉由金融科技園區的「監理門診模式」，「監理沙盒共創應用」，提供專家諮詢服務，可快速瞭解金融機構及企業優化合規流程。

展望未來，金腦數位指出，此ESG數據平臺已成爲防止漂綠現象的有力工具，同時支持金融業實現合規創新。公司將持續強化在打擊詐騙與綠色金融產業鏈中的角色，與合作伙伴攜手推動合規且創新的金融服務，共創永續金融新未來。