11/20最後買進日!這檔被預測2024最能「漲」、「配」俱佳的ETF 即將再配息!

強基金共同創辦人Faith & 財金主播葉芷娟。圖/《我在強基金看到的財富風景》

每個人生階段都和金錢有關,而你的財富風景是什麼呢?財經主播/主持人-葉芷娟在youtube節目《我在強基金看到的財富風景》中出題給〈財經網站-強基金〉共同創辦人Faith,要來盤點目前在臺股市場當中五大千億級以上的巨型ETF,以今年11月至2024年11月1年爲期,提出三大提問來探究這五大巨獸到底誰最厲害?:

1. 誰的息可能配的最高?

2. 誰的資本利得最高?

3. 總冠軍-誰的含息總報酬率最高?

圖/強基金Youtube頻道-五大巨獸ETF比較 誰纔是價息雙收之王

節目中提到,本次高利率的千億巨獸ETF 5大選手,第一位是元大高股息(0056)2,405億規模,目前的年化的殖利率6.91%;國泰永續高息(00878)規模也是2,200多億,年化的殖利率7.1%;至於150天就成功破千億的新兵復華科技優息(00929)預估的年化收益率是目前最高的7.69%;中信高評級公司債(00772B),年化的收益率4.78%;最後元大美債20年(00679B),年化的殖利率3.71%。

五大千億ETF中,00929含息總報酬13.8%居第一

報酬統計:2023/6/9-2023/10/31 。(表/張淳盛)

《2024誰是配息王? 00929 以100% 科技股取勝》

Faith分析由於美國10年期公債殖利率持續上飆,聯準會主席鮑爾已明顯表示升息可能性低。在這樣的環境之下,要預測配息就要以獲利能力來判斷。而臺灣最會賺錢的就是科技產業的半導體,而半導體很仰賴終端消費商品,近期強友們紛紛討論終端商品的去庫存化告了一段落,表示明年終端商品包括手機、電腦、NB等等,去庫存將到一個段落,消費力道再回來。因此在明年去庫存化及大環境的降息氛圍下,100%科技股組成的00929將預估會是5支中配息最高的ETF。

圖/〈強基金預測2024配息王是00929|強基金Youtube頻道-五大巨獸ETF比較,誰纔是價息雙收之王〉

葉芷娟補充,投資人可以到投信官網查詢目前股價的淨值結構,不管是0056、00878或是00929的收益平準金,如果以最新的每單位配息金額計算,從現在開始撐到明年再次配息前,維持一樣的配息金額應該很有機會。同時Faith作爲人數最多、黏度最強的基金投資理財社羣-強基金的共同創辦人,也在節目中對三大投信呼籲不用拉高配息金額,穩定才最重要。

《2024誰是資本利得王?市場情緒推升美國公債跟A級公司債》

「通常講到資本利得,大家都會想到科技股!以爲答案又是00929嗎?」「這麼容易摸透,投資這麼簡單的話,就不會賠錢啦!」Faith笑着反問葉芷娟。

Faith大膽預測2024資本利得王:「通常就是大家想不到的美國政府公債以及A級公司債」「它在明年的資本利得非常可觀,我敢說可能可以跟科技股,甚至跟00929不相上下」

Faith同時說明今年(2023)美國20年公債跌了16%,其中8%確實是從收益率導致的下跌,但有另外8%來自人性的恐慌,因不斷殺出而額外產生的跌幅。所以怎麼下去就怎麼上來,明年殖利率的升幅乘上存續期間大約8%,再加上人性樂觀的升幅8%,明年的這個時候應該就是爲美債20年歌功頌德,投資人也可以出場的時候了。

圖/〈強基金預測2024資本利得王是00679B|強基金Youtube頻道-五大巨獸ETF比較,誰纔是價息雙收之王〉

葉芷娟反問:明年科技股不會有16%的漲幅嗎?

Faith回答:科技股還是會貢獻兩位數的漲幅,大概也都在10~15%左右。所以我真的很看好美國公債跟A級公司債的表現,居然可以跟科技股的漲幅不相上下。

《2024冠軍賽,誰是含息總報酬王?Beta值最高的00929再次奪冠》

最後在資本利得方面,Faith觀點指出,美國升息循環即將告終,美債預估有8%殖利率的升幅,並且市場也有8%的樂觀升幅;再加上科技股明年大約落在10~15%的兩位數漲幅,因此00929及00679B都有可能爲明年資本利得的黑馬。

Faith分析預估00929明年將爲5支ETF中配息及含息報酬之王。圖/《我在強基金看到的財富風景》

葉芷娟在影片中也整理出0056、00878與00929的Beta值,並提出三支ETF相對大盤而言,波動度不高、投資風險較小,在明年市場的樂觀預估下,Beta值0.75最高的00929是最有機會成爲最會漲也最會配息的ETF。

圖/〈強基金預測2024含息總報酬王是00929|強基金Youtube頻道-五大巨獸ETF比較,誰纔是價息雙收之王〉

投資人可以透過強基金網站共同發表與分享對於2024年的報酬與展望,關於本集影片的後續資訊歡迎追蹤:2024年ETF誰最會漲?誰配息最多? (人數最多、黏度最強的基金投資理財社羣-強基金)

免責聲明:本文獲得「強基金」授權,文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。

(文/張淳盛撰寫提供)