智能理財夯 退休主題受歡迎

「智能理財」金額門檻低，除了瞄準年齡約在20～35歲的千禧世代，小資族、築巢家庭與退休族也相當適合。圖／本報資料照片

公股銀行積極強化智能理財。第一銀行統計，智能理財截至5月底，已吸引逾3.7萬客戶投入，累計資產規模超過10億元。華南銀行推出「好基智」，與富蘭克林證券合作，投資組合完全透過AI決定，申購投資組合數已達3.5萬組，累計申購金額13億元。

一銀表示，e-First智能理財每月最低只要3,000元，就能享有過去專屬於高資產客戶的高端理財建議服務，無論是年輕小資族、築巢家庭或退休族羣都相當適合。此外，平臺全年無休地監控投資績效，若有重大金融事件須調整投資組合配置時，會發送再平衡通知，讓客戶隨時掌握績效，輕鬆理財並保有彈性。

一銀智能理財的「樂活退休規劃」爲客戶使用排名前三大的投資計劃，可見國人對於退休規劃重視度提高，加上後疫情時代，在全球通膨及失業率高的動盪下，喚醒國人及早準備退休金的意識。

一銀e-First智能理財於2020年10月推出後，截至2022年5月底，已吸引逾3.7萬客戶投入，累計資產規模超過10億元。

華銀推出智能理財「好基智」，主要是鎖定跟着網路一起成長，年齡約在20～35歲的千禧世代，其投資理財方式與過去有很大不同，已開始透過電腦軟體尋求財務建議，與目前主要客羣爲45歲以上的中高齡族羣，較重視人情味與依賴理財人員建議的方式有所不同。

華銀指出，智能理財業務着重於開發年輕族羣，與傳統理專在業務發展上有相輔相乘之效果，未來發展智能理財業務亦將同時增加招募理財人員，更全面與細緻化的照顧與服務銀行各年齡客層的需求。

華銀好基智自2020年底開辦以來，申購投組數3.5萬組，累計申購金額13億元，爲全權由AI研判市場市場走勢，降低人爲判斷誤差，且爲業界唯一可使用信用卡定期定額扣款的銀行，在持續透過數位客說會推動下，今年持有投資組合人數較去年成長41％。