用00878、00713、0056無痛加薪!專家:三檔達「月配息」擁4優勢

臺股示意圖。 (聯合報系資料庫)

0056首次季配公告出爐,預計將於7月17日爲除息前最後交易日,以2023/7/13號收盤價34.82元計算,預計發放現金股利1元,殖利率約落在2.87%,股息發放日則在8月11日,然而ETF多如繁星,甚麼ETF纔是安全可靠穩定的好幫手,成分股產業研究不可不知,況且,單靠一隻0056想打造月月加薪的被動收入也是不可能的,今天就來介紹三檔優質的ETF,以及如何透過它們打造穩定月領配息的被動收入吧!

一次擁抱臺股優良股

00878 國泰臺灣ESG永續高股息

號稱國民高股息ETF的國泰臺灣ESG永續高股息(代號00878)在上市不久後,立即掀起投資人搶購潮,如今坐擁百萬受益人寶座,其特色包含以企業社會責任爲主的ESG投資,以及每季分配的高股息,這些亮點都是臺灣投資人相當喜愛的賣點,而在佔比上其實可以看出,就算是第一大的緯創佔比也不會超出10%,算是相當程度的分散到不同個股上,不會有重壓的風險存在。

00878 前五大成分股:

0056 元大高股息

而再看到0056,臺股 2022 年大跌,0056 同年底換股,率先增持跌深的高殖利率電子股,建立高股息基礎,同時反映由 AI 題材帶動的反彈行情,今年以來含息報酬率達 30.6%,在景氣向上階段0056通常表現較佳,而景氣修正階段更是要把握低點機會增持,且持股權重相當也相當分散,同00878較無重壓風險。

0056 前五大成分股:

00713 元大臺灣高息低波

最後則是00713,由於該 ETF 追蹤臺灣指數公司特選高股息低波動指數(TIP HDMV Index),從臺股市值前250大公司股票中,選出高股利、營運穩定、高權益報酬率(ROE)與股價波動最低的股票,相較於00878與0056,其選股策略更注重營運穩定的產業,爲此也可以看到電腦組裝龍頭仁寶、超商龍頭統一,以及電信業者與銀行股入榜。

00713 前五大成分股:

產業多元,分散投資!

00878成分股若依照產業來分別,前5大持股產業爲:電腦及周邊設備類股、金融保險業、半導體類股、電子通路類股、其他電子業,當然這之中也包含許多優秀的ESG概念股如廣達、華碩、英業達等等。

0056成分股若依照產業來分別,前5大持股產業爲:電腦及周邊設備類股、半導體類股、金融保險業、電子零組件類股、其他電子業,尤其近期超夯的AI類股領頭羊,如緯創、廣達、技嘉通通都有入列。

00713成分股若依照產業來分別,前六大持股產業爲:通信網路業、電腦及周邊設備、電子零組件業、食品工業、金融保險,包含超商龍頭統一、電信雙雄遠傳、臺灣大哥大、電腦組裝的仁寶等,都是穩定類型的個股。

由以上三檔ETF的產業內容來看,可以歸納幾點做說明

1.技術導向:這些產業都與科技和電子相關,包括電腦及周邊設備、半導體和電子零組件等。這顯示這些ETF的整體投資結構偏向於科技和高科技產業。

2.創新性:電腦及周邊設備、半導體和電子零組件是高度創新和技術驅動的產業。它們不斷推陳出新,引領着科技發展和市場趨勢。

3.市場表現:這些產業在過去的一段時間內可能取得了良好的市場表現。科技行業通常是市場上的領先者,而金融保險業則可能反映出整體經濟狀況和市場投資情緒。

4.彈性:這些產業可能對經濟變化和市場波動具有一定的彈性。科技產業可以迅速適應技術和市場變化,金融保險業可以受益於經濟復甦和增長。

月月配息無痛加薪!

那說到月月配息的重點,三檔ETF正好能達成每月都領息的效果,而若以平均殖利率與股利平均計算來看,0056平均殖利率爲5.09%,平均股利1.29元,00713平均殖利率爲5.59%,平均股利爲2.04元,00878平均殖利率爲3.89%,平均股利0.69元,三檔平均殖利率仍維持在4.89%左右,請注意,這裡的計算是以年均殖利率去做推算,整體來看錶現不差,等於一年平均可獲得 4.02元 股利,輕鬆打造穩定現金流,而且是每個月都能有被動收入進帳。

0056、00878、00713 報酬走勢:

不過談到投資表現,除了考慮股利政策外,今年以來的三檔ETF平均報酬率也超過20%左右,特別是0056 ETF,其表現更是穩居榜首,達到了驚人的40%報酬率!這可謂是股利與價差雙收的優秀表現。

這樣的表現引人注目的原因可能有幾個方面。由於投資產業在當前市場環境中表現強勁,可能受益於技術創新、數位化趨勢和市場需求的驅動。

其次,這些行業通常具有高成長和高回報的特點。電腦及周邊設備、半導體和電子零組件等科技產業,以其不斷推陳出新的產品和服務,吸引了廣大的市場需求。

另外,市場投資情緒也可能對這些ETF的表現產生影響。投資者對科技產業和金融保險業的樂觀預期,以及對全球經濟的回暖信心,可能推動了這些ETF的價格上升。投資者的追捧和市場資金的流入也可能爲這些ETF提供了額外的增長動力。

臺灣投資人對ETF的熱情有目共睹,券商也不斷推出新商品吸引投資人目光,如今0056也改爲季配,從三十檔股票變成五十檔,也加入受益平準金的新機制,搭配其他ETF組成最佳拍檔,在分散產業風險時還能打造月領息優勢,提供穩定現金流讓被動收入不斷長大。

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原文出處:除權息強棒!0056 首度季配息來了!搭配00878、00713高股息ETF,一次擁抱臺股優良股!

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