虛擬貨幣業者 加強反詐宣導

許多學生因假期想找打工，卻容易被誘騙從事非法活動，可能被誘導提供交易所的帳戶帳號密碼來獲取打工費，陷入人頭戶詐騙的一環。圖／美聯社

VASP業者因應「買賣帳戶」詐騙措施、相關罰則

暑假是詐騙案件高峰期，虛擬貨幣業者加強線上和線下的防詐騙宣導並指出，許多學生因假期想找打工，卻容易被誘騙從事非法活動，可能被誘導提供交易所的帳戶帳號密碼來獲取打工費，陷入人頭戶詐騙的一環，接下來新一波牛市恐又會出現此類詐騙潮；臺北地檢署檢察官羅韋淵提醒，依據最新修訂的洗錢防制法，買賣交易所帳戶也會影響信用記錄，甚至面臨刑罰。

MaiCoin集團表示，回顧過去數年，暑假期間的詐騙案件特別多，例如利用金錢誘惑學生以買斷帳戶，也有誘騙學生提供交易所帳號、密碼，再分次給予酬勞騙取人頭戶。爲加強防詐宣導，近兩個月交易所特別加強在社羣媒體上的防詐公告，也有線下門市的定期講座持續進行宣導，一旦發現交易異常，便會由風控組協助檢警調依程序處理。

幣託集團觀察，上半年詐騙案件皆以投資或交友詐騙爲大宗，2月開始行情有波動後，註冊量、詐騙案皆有顯著增長，詐騙集團會因應行情滾動式更新話術，上半年以囤幣、等待牛市來臨爲由，誘使受害人踏進圈套。

HOYA BIT加密貨幣交易所說明，已建立主動防詐和用戶關懷機制，一旦發現潛在可能的詐騙行爲會迅速處理，例如，凍結或是限制相關帳戶、致電給疑似被詐騙的使用者，給予後續處理建議，並啓動與執法機構的快速同步機制。同時，舉辦多場線上的防詐宣導活動，教育用戶識別和防範詐騙、對應陌生的訊息跟可能的釣魚行爲，若有問題也可以找官方客服覈實狀況。

許多人不瞭解買賣交易所帳戶將付出的代價，羅韋淵強調，無故收集他人向金融機構、虛擬貨幣服務或第三方支付服務帳戶用於詐騙等不法行爲的人，也就是買帳戶或騙取帳戶，最高可處5年以下有期徒刑。

賣帳戶的人，即無故交付帳戶可分兩個層級，對於交付1～2個帳戶且爲初犯，將予以告誡處分，交易所帳戶會將被關閉，同時連動到所有銀行和第三方支付帳戶，被列爲高風險客戶，包含每日提款、轉帳皆以1萬元爲上限、禁止使用網路銀行服務，所有業務皆須臨櫃處理；另一層級是非初犯或提供3個以上帳戶則最高處3年以下有期徒刑，同時仍會有前述告誡處分，留下信用不良的記錄。