下半年首現保險業高管上任不予覈准，年內至少9名擬任金融高管被監管拒之門外

財聯社7月26日訊（記者 彭科峰）保險銷售看似門檻較低，但對高級管理人員而言，具備相應的金融知識和從業經歷依然必不可少。

7月25日，國家金融監管總局官網披露，永鑫保險銷售服務有限公司擬任高管柯琮的任職資格被“不予覈准”，其原因和能力不夠有關。這也是今年下半年，保險業首現擬上任高管被監管否決的案例。此外，今日據記者統計，年內至少有7名銀行業高管、2名保險業高管在上任前被監管拒之門外。

能力不夠 這家保險銷售擬任高管被監管否決

昨日，貴州金融監管局發文稱，《關於覈准柯琮同志高管任職資格的請示》（永鑫發〔2024〕2號）收悉。經審覈，柯琮不符合《保險代理人監管規定》第二十五條“保險專業代理機構高級管理人員應當具備下列條件”中第（三）款“具有履行職責所需的經營管理能力，熟悉保險法律、行政法規及國務院保險監督管理機構的相關規定”的任職資格條件。經研究，決定不予覈准永鑫保險銷售服務有限公司柯琮任職資格申請。

監管作出批覆的具體日期爲2024年7月16日。

據公開資料，永鑫保險銷售服務有限公司於2013年02月05日在上海市登記成立，是永誠財產保險股份有限公司投資組建的子公司。該公司經營範圍包括在全國區域內（港、澳、臺除外）代理銷售保險產品等。

值得注意的是，永鑫保險銷售服務有限公司曾經具備公募基金的代銷資格，這在保險行業來說較爲罕見。不過，2023年4月，上海證監局掛出了註銷永鑫保險銷售服務有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公示，意味着該公司和公募代銷“說再見”。

年內至少9名金融業擬任高管被監管局拒之門外

今日，記者查詢發現，保險行業擬任高管被監管否決的案例並不多見。今年以來，類似案例也僅有兩例。除了柯琮的案例外，1月9日，國家金融監督管理總局蚌埠監管分局發文稱，因爲閔傑2023年12月19日受到國家金融監督管理總局亳州監管分局警告和罰款的行政處罰，不予覈准閔傑安誠財產保險股份有限公司中心支公司副總經理（主持工作）任職資格。

此外，今年被監管否決高管任職資格的金融業高管還包括方瑜芬（擬任浙江開化農村商業銀行股份有限公司董事、副行長）、馬書明（擬任安徽靈璧農村商業銀行股份有限公司獨立董事）、張蔓（擬任浙江樂清聯合村鎮銀行股份有限公司行長）、楊新順（擬任烏魯木齊農村商業銀行股份有限公司獨立董事）、焦水芹（擬任焦作市馬村區農村信用合作聯社理事長）、米洋（擬任河津市龍都村鎮銀行有限責任公司行長助理）、高玉傑（擬任黑龍江同江農村商業銀行股份有限公司獨立董事）等7人。

從監管部門不予覈准這些金融業高管上任的理由來看，主要包括擬任高管能力或資歷不符合要求、此前工作期間有重大違規活動需擔責、獨立性不夠等。