蘇煥智痛批金管會縱放im.B詐騙 點名黃天牧下臺

前臺南縣長蘇煥智。(資料照片)

被指爲詐騙集團的「不動產債權借貸媒合平臺im.B」被爆違法吸金25億元,前臺南縣長蘇煥智今天痛批主管機關不作爲,在行政院成立打詐國家辦公室之際,更凸顯行政院及金管會縱容網路P2P的金融詐騙犯罪,實在是非常諷刺!充分顯示民進黨執政的腐敗、無能、沒擔當。而且與惡的距離如此接近。蔡英文、賴清德應該要求金管會主委黃天牧立即下臺負責。

蘇煥智指出,5月1日爆發im.B違法吸金25億元。被指爲詐騙集團的「不動產債權借貸媒合平臺im.B」涉及詐騙5千多位投資人。公司內部高管主動坦承95%債權是假的,重複將債權上架,卻無實質債務人。而所發的利息、佣金是以後金補前金的方式維持,是典型的龐氏騙局。也是網路版的「鴻源投資案」再現。

而臺北地檢署於5月6日也以違反銀行法等偵辦,主嫌原名曾耀鋒(化名爲曾國緯)、曾銘祥(曾父)、張淑芳(曾女友)、潘志亮、張繼億等五人被收押。另外三人交保。

不動產債權借貸媒合平臺im.b是什麼?蘇煥智表示,根據報導,主嫌曾耀鋒是四海幫海鐵堂成員,因涉及重利、詐欺、妨害自由三種罪行,早已通緝中。卻化名曾國緯繼續行騙。

他說,「不動產債權借貸媒合平臺im.b」的臺灣金隆科技股份有限公司,早在2015年即正式成立,從事不動產二胎債權借貸媒合服務。透過網路平臺號召投資人把錢投入二胎抵押借款債權,並媒合有二胎抵押借款需求的借款人。然後再給予投資人保證相對優厚的利息,年化報酬率6%~15.96%都有。

此外,im.B標榜「不動產作爲抵押品」,讓投資人以爲有不動產第二胎抵押權保障而卸下心防。蘇煥智表示,P2P(Peer-to-Peer Lending)的借貸平臺,過去在中國大陸曾經蓬勃發展,並且於2015年達到顛峰,估計最高曾有3500家P2P網貸平臺。中國的網貸市場債務一度高達2000億美元,相當約6.2兆新臺幣,結果2018年發生債務危機。

他說,2018年出現問題的P2P平臺共有1282家。472家企業涉案金額超億元,其中涉案金額在5億元及以上的有30家,大量投資者受害。結果在中國大陸爆發的網貸危機,現在就在臺灣活生生上演,甚至是以詐騙的方式上演!

蘇煥智認爲,主嫌曾耀鋒深知行銷之道,除了先利用名電視主播盛竹如拍攝宣傳影片代言(但盛竹如否認),之後更透過宜蘭縣不動產仲介經紀商業同業公會理事長、前行政院政務顧問陳振坤牽線認識民進黨立委陳歐珀,並利用此關係邀請綠營高層包含鄭文燦、黃偉哲、林佳龍、蘇嘉全、陳家欽等人出席公司或基金會相關活動,營造雄厚政商關係。

而且他說,曾耀鋒還將自己包裝爲建商,是透過銷售建案致富,這也讓政治人物卸下心防,尤其建商是許多政治人物的募款來源,政治人物有建商的邀約更是趨之若鶩,陳歐珀更利用主嫌的房屋作爲服務處利用,被視爲與主嫌有相當深厚的關係,這也是陳歐珀被各界針對、被迫放棄連任的主因!

金管會認爲P2P目前不是金融監理法令所規範之特許業務,而提供相關服務之平臺業者,亦非金管會監理之金融機構;不過,蘇煥智強調,P2P並非無法可管,業者必須遵守不得涉及發行有價證券、受益證券或資產基礎證券等「五不原則」,只要逾越、就涉及觸法。

而此次im.b違法吸金,公司內部高管主動坦承95%債權是假的,或重複將債權上架,卻無實質債務人。而所發的利息、佣金是以後金補前金的方式維持,他說,這是典型的龐氏騙局。顯然已經逾越P2P的五大原則。但金管會卻不聞不問!

蘇煥智痛批,金管會銀行局聲稱 P2P 權責在經濟部商業司、並非金管會的主管業務;而經濟部商業司則聲明金融借貸放款不屬於經濟部權責範疇。二個部會互推皮球。不過銀行法第19條規定主管機關是金管會。

他指出,由於主管機關不作爲,也容易造成政治人物無法判斷該吸金是否違法?並進而背書壯大其聲勢。所以作爲主管機關的金管會應負起最大的責任。可是事件發生到現在,行政院及總統府對金管會毫無處分,也不負任何責任?整個政府機關真的非常麻木!

蘇煥智砲轟,在行政院成立打詐國家辦公室之際,而im.B吸金詐騙、政商勾結,更凸顯行政院及金管會縱容網路P2P的金融詐騙犯罪。實在是非常諷刺!而主管機關權金管會,卻仍拒絕行使公權力;充分顯示民進黨執政的腐敗、無能、沒擔當。而且與惡的距離如此接近。蔡英文、賴清德應該要求金管會主委黃天牧立即下臺負責。