【市場贏家戰情1】復華00924靠甚麼贏？具備2大特色

復華投信最新推出的「00924復華美國標普500成長ETF」。(復華投信提供)

在大環境不穩定的世代，投資一籃子精選標的的ETF變成投資王道！ 00924復華美國標普500成長ETF，具備指數績效優異、精選成長股與產業配置等2大特色，若與美國指標指數相比，S&P500成長指數無論在牛市甚至2022年遇上股災，累積報酬率都更勝一籌。投資不等人，建構退休金大池趁現在！

【00924上市 IPO期間官網申購享0手續費】

市場ETF百百種，對於投資小白來說，該怎麼挑選標的才能符合投資目標？以00924爲例，它是復華投信推出的「00924復華美國標普500成長ETF」，簡稱復華S&P500成長。它主要投資美國大型成長股，是萃取自S&P500成份股中最具成長性的200多支個股所組成的指數型基金，已正式經主管機關覈准。

理財達人摳摳(懶錢包)在Youtube頻道上分享，在道瓊工業指數（DJIA）、標普500指數（S&P500）、那斯達克指數（NASDAQ）及費城半導體指數（SX）等4大美股指數中，S&P500最具有代表性且最能反映美國經濟成長，其中S&P500成長指數更是青出於藍的代表，SPDR、iShares及Vanguard等三巨頭皆有推出相應的ETF，現在臺股也能買到了，就是復華美國標普500成長ETF（00924）！

【00924具備2大特色：指數績效更勝大盤、成長股與產業配置】

這支ETF網羅各大成長趨勢，投資超過200檔美國大型成長股，層層篩選出又大又強的世界級股票。根據統計，該指數長期績效表現優於美國指標指數。若與歷史悠久的道瓊工業指數相比，同樣是10年長期表現，S&P500成長指數在牛市熱絡時漲幅明顯，就算2022年遇上股災，累積報酬率依然勝出。

(復華投信提供)

S&P500成長指數選股是透過成長及價值因子篩選，其成長因子是以【過去3年營收成長、3年EPS成長及1年股價成長動能】篩選成分股，而且前10大持股皆是國人熟悉的巨頭企業，包含Google、蘋果、微軟、亞馬遜及輝達等等。產業配置最大宗是科技業，其次是醫療保健，光這2類權重就過半，且前6大產業佔比將近9成，因此就算大環境低靡，漲跌也不會有劇烈波動，將時間拉長來看，反而具備穩健且長期的成長。

不過需要注意的是，下手前應當事先理解指數的選股方式，評估自身的風險屬性並詳讀基金公開說明書；另外，投資海外的ETF也要注意總費用率、追蹤差距及匯率等影響績效的因素。

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復華美國標普500成長ETF基金："標普500成長指數"（"S&P 500 Growth Index"）（以下稱「指數」）是S&P Dow Jones Indices LLC或其附屬公司（"SPDJI"）的一款產品，且已授權予復華投信使用。Standard & Poor's® 與 S&P® 均爲Standard & Poor's Financial Services LLC（"S&P"）的註冊商標；Dow Jones® 是 Dow Jones Trademark Holdings LLC（"Dow Jones"）的註冊商標；這些商標已授權予 SPDJI 使用，並已從屬授權予復華投信用於特定用途。SPDJI、Dow Jones、S&P 及其各自的附屬公司均不保薦、擔保、銷售或推廣復華美國標普500成長ETF基金，而且他們中的任何一方既不對投資有關產品的合理性做出任何聲明，也不就指數的任何錯誤、遺漏或中斷承擔任何法律責任。

本基金經金管會覈准或同意生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金自掛牌日起以追蹤標的指數之績效表現爲投資目標，基金之投資績效將視其追蹤之標的指數之走勢而定，當標的指數波動劇烈時，基金之淨資產價值將有較大的波動風險。本基金自成立日起，即得運用基金進行投資組合佈局，基金投資組合成分價格波動會影響基金淨值表現。投資人於成立日(不含當日)前參與申購所買入之每受益權單位之發行價格，不等同於基金掛牌後之價格，參與申購之投資人需自行承擔基金成立日起至掛牌日止期間之基金淨值波動所產生的風險。本基金受益憑證掛牌後之買賣成交價格應依臺灣證券交易所有關規定辦理。本基金之基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息可能由基金的收益或收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可向本公司及基金之銷售機構索取，或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站(https://www.fhtrust.com.tw)中查詢。

綜合評估本基金投資組合及風險 、以計算過去5年之淨值波動度爲原則，參考「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準」並與同類型基金淨值波動度比較，訂定本基金之風險報酬等級 爲RR5。風險報酬等級由低至高，區分爲「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。該分類標準系計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級；此等級分類系基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作爲投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險，及斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資。更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharpe值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。