理專A錢 金管會擬究責高層

理專頻A錢 金管會出招

銀行理專A錢盜領客戶錢案件層出不窮，金管會主委黃天牧21日將赴立法院針對「強化銀行公司治理與銀行理專相關行爲規範」專案報告，報告顯示，金管會爲精進監理將從「建立誠信文化、精進問責機制、嚴明金融紀律、強化教育宣導」四方下手。

金管會表示，將參考歐美國家制度來精進高階經理人問責機制，在銀行業發生重大違失時進行問責。

儘管金管會已祭出理專十誡、理專十誡2.0，但近五年理專盜領、挪用弊案依然層出不窮。近五年金管會也開罰不少，2017年裁罰四件、罰鍰金額爲1,900萬元；2018年兩件、罰鍰1,000萬元；2019年八件、罰鍰5,100萬元；2020年有六件、罰鍰7,200萬元；2021年四件，合計罰鍰達5,000萬元。

金管會報告顯示，目前金管會從公司治理來下手，除要求更嚴謹內稽內控，促進金控公司治理，金控母公司需善盡管理之責，督導子公司建立內部控制及稽覈制度並確實執行，遵循法令及落實公司治理，確保子公司業務健全經營。如金控公司未善盡管理義務，將予導正，並對該公司應負責之人予以課責。

金管會指出，除了仰賴防弊措施，形塑良好企業文化更是關鍵，因此金管會將採取四大精進監理措施，第一是建立誠信文化，金管會已結合公會及周邊單位共同倡議，促使金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化，透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等，由上而下形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行爲期待。

第二是精進問責機制，爲強化督導管理責任，金管會將參考歐美國家高階經理人員問責制度，與金融機構充分溝通，確認相關經理人在組織內的責任範圍及分配情形，研議精進高階經理人問責機制，審慎規劃並循序逐步推動，在銀行業發生重大違失時進行問責。

第三是嚴明金融紀律。金管會說，目前已視金融機構缺失情節提高罰鍰、對督導管理人員採取相應處分並要求銀行增加作業風險資本計提等，以適度反映銀行作業風險；另一方面，若督導管理人員善盡職責，主動發現違失，金管會將視缺失情節考量酌減或不予處分，並請銀行予以獎勵。

第四是強化教育宣導。金管會表示，將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對行爲準則的認知及規範，並加強教育訓練。