《金融》金管會明年啓動3大專案金檢 聚焦5大面向

檢查局副局長賴欣國表示，2025年金檢重點經參酌國內外政經環境變化及外界關注議題，並考量金管會2024年公佈金融法規及監理重點、各業務局監理重要事項及實地檢查發現應加強檢查事項等，擇選各業別應持續加強關注項目列爲檢查重點，合計109項。

其中，今年將特別關注防制詐騙、不動產授信風險管理、金融消費者權益保護、公司治理及資通安全等5大面向領域。而近年專營電支機構的用戶數及代理收付款項均呈現明顯成長趨勢，故將比照其他金融機構作法，對其財業務及整體營運情形增列檢查重點。

賴欣國透露，金管會明年將啓動3大專案金檢。首先，爲強化金融機構重視防阻詐騙，將針對國銀、信合社、專營電支機構及VASP增修「防制詐騙」6面向檢查重點，並單獨列爲檢查主題項目，今年已挑選警示帳戶較多的6家國銀金檢，明年檢查對象不會重複。

其次，金管會持續強化不動產授信風險控管，將關注建商周轉金移做建築使用合理性、餘屋貸款資金用途與流向控管等2焦點，今年已對6家國銀、5家信合社及3家票金公司辦理不動產專案金檢，預計明年上半年將再度啓動，家數則仍在規畫中。

最後則是VASP專案金檢。賴欣國指出，目前已有26家業者完成洗錢防制聲明，去年及今年已分別對4家、6家虛擬資產業者進行專案金檢，明年將針對未檢查過的業者金檢，對於防詐機制的控管也會列爲檢查重點。