檢舉信爆量 臺股ETF行銷不當 三投信遭罰

配息基金、ETF禁令

國人瘋臺股ETF,規模急速成長,但檢舉信亦「滿天飛」,投信投顧公會3日召開行銷廣告紀律委員會,繼年初檢視10案,這次翻倍到30案,案量創新高,會議長達5小時,總計有16家業者被檢舉,最終三家因累點太多併案處理,遭到公會罰款。

臺股ETF已有50檔、規模逾1.87兆元,在各家投信拚規模的同時,行銷檢舉案亦爆量,據瞭解,這次審議的檢舉案都是「ETF、配息基金」不當行銷相關案件,共有10家投信、3家投顧、3家銷售機構被檢舉,有投信一次就有10件檢舉案,被檢舉配息行銷用語不當,包括用「月月配、息領不完、息領到手軟」、「優於定存、打敗通膨」等用語、還有基金配息率廣告沒揭露各期間報酬率、以獲利或配息率爲廣告未同時報導風險。

亦有投信的廣告文案標榜自己是第一品牌、最棒、最優,雖有加註警語,但在手機畫面呈現時變成不同頁面,也算違規,也有用星座行銷被投資人檢舉,亦有網紅不當行銷的檢舉案,如網紅分享投資心得,說錢投資ETF比放定存好,但無法證明網紅與投信有合作關係,因此不予處置。

業者感嘆,由於智慧型手機、社羣媒體發達,投資人只要臉書、LINE羣組、IG的截圖就可向金管會檢舉,導致檢舉案爆量。投信投顧公會啓動「多日多款違規認定及加重處置原則」,即單一投信若一年內被糾正三次或警告二次,可處新臺幣10萬元以上、300萬元以下違約金,並可連續罰、每次提高一倍違約金直到改善,最重甚至可撤銷或暫停公會會員資格,此次有三家ETF熱銷投信因被記點太多而遭罰款。

爲避免投資人被行銷話術吸引,金管會今年對配息基金、ETF增加許多規範,投信業者無奈表示,配息基金、ETF走紅、投資急速成長,網路快、資訊快、檢舉也更快,未來只能更自律,以避免觸法再被罰。