好享Check基金健檢上路！阿爾發投顧董座陳志彥：嵌入式金融助攻投資績效

圖說：由左至右： 阿爾發金融科技董事長楊琇惠、阿爾發投顧董事長陳志彥、臺灣集保結算所暨基富通證券董事長林丙輝、基富通證券總經理王浩宇、臺灣集保結算所總經理陳德鄉，魏喬怡攝

由臺灣機器人理財服務第一品牌阿爾發投顧與國內最大基金交易平臺基富通證券於30日基富通8週年記者會正式宣佈「好享Check 基金健檢」上線。阿爾發投顧董事長陳志彥表示，金融科技創新商業模式已邁入第三階段的「嵌入式金融」，而「好享Check基金健檢」正是嵌入式金融應用的一大突破，讓投資人在基金交易平臺連結投資管理服務，兩個平臺讓不同金融服務「嵌」在一起。

陳志彥指出，金融科技創新商業模式的第三階段就是嵌入式金融，是一個生態圈概念，金融機構不必什麼服務都自己開發，而是異業合作，各自發揮所長，而阿爾發與基富通合作就是重要典範。

陳志彥指出，過去大家對於基金產品的認識大多是從單一產品的角度出發，很少透過投資組合來做好資產配置。主要是過去缺乏適當工具可以進行投資組合分析，因此雖然很多人都知道投資組合及資產配置的重要性，但不清楚已投資的基金是否爲最佳組合，造成了「見樹卻不見林」的狀況，投資人無法選擇適合自己的投資組合。

陳志彥指出，隨着阿爾發投顧與基富通合作的「好享Check 基金健檢」服務上線，臺灣首次出現完整的基金投資組合全面健檢系統，包含基本面分析、投資概況、前十大投資標的分析與結果建議等功能， 投資者不再是被動的市場參與者，而是具備智能決策能力的市場掌控者。

基富通證券總經理王浩宇表示，「好享Check 基金健檢」可爲投資人提供了一個新的視角，幫助他們全面瞭解基金投資組合的健康狀況，他非常鼓勵基富通所有會員都可使用這個免費基金健檢服務，把只買單一基金作法，調整成以投資組合方式來降低整體投資風險，並穩定達成自身財務目標。期待與阿爾發投顧合作的這項健檢服務能夠引領投資管理的新風潮，爲投資人帶來更多價值。

陳志彥進一步表示，在金融市場中想要獲取較高的獲利，就必須承擔較高的投資風險。諾貝爾經濟學獎得主馬可維茲說過，投資中有個免費的午餐，那就是做好分散的投資組合。這樣投資人可在不增加風險的情況下，提高投資報酬。或者在維持原本的投資報酬下，降低投資風險，這就是分散投資組合的好處。

陳志彥指出，透過分散投資組合獲取免費的午餐，就需要適當的分析工具協助投資人，「好享check基金健檢」通過數據模型，精準分析不同基金之間的關聯性，幫助投資者實現更加穩健的資產配置，降低不必要的風險暴露。另外，「好享Check基金健檢」亦提供投資成本分析，讓投資者掌握投資基金的費用，選擇更具性價比的投資選擇，提升投資績效。

陳志彥指出，阿爾發投顧是臺灣第一個專注研發智能財富管理服務的平臺，已成功開發多項具實用性與功能性專業系統，包含AI財務顧問系統（Advisor Tech)、退休科技系統( Retire Tech)與信託科技系統 (Trust Tech)等，致力於透過嵌入式金融服務幫助投資者掌握資產狀況，通過智能化工具達成財務目標。

陳志彥指出，阿爾發投顧與基富通持續合作，爲投資人提供更多創新和高效的AI智能財富管理服務，響應金管會打造「亞洲資產管理中心」及「TISA（臺灣個人投資儲蓄帳戶）」政策，提升民衆投資管理資產能力。