國銀搶攻私銀市場 翻倍成長

泰世華銀私人銀行業務執行長傅伯升指出,其私人銀行門檻目前爲100萬美元,由於需求愈來愈大,正評估調整門檻。圖/國泰世華銀提供

國銀搶攻私銀市場

國銀搶攻私人銀行市場,瞄準臺、港、星市場翻倍成長。國泰世華銀行總經理李偉正15日指出,國泰世華私人銀行從2013年開辦至今,成立滿10年,且連續10年總資產管理規模呈雙位數成長,至11月底,臺灣、香港與新加坡服務據點,分別擁有年成長率近20%、超過40%與超過165%。疫後家族辦公室設置需求顯著增加,尤其新加坡市場成長最爲顯著。

李偉正指出,因應亞洲私人銀行市場發展潛力,國泰世華2015年開始佈局東亞版圖,依序開拓香港及新加坡的私人財富管理或私人銀行業務,完善臺港星三地服務平臺。

國泰世華銀私人銀行業務執行長傅伯升指出,其私人銀行門檻目前爲100萬美元,由於需求愈來愈大,正評估調整門檻。近十年亞洲地區家族辦公室增長很快,尤其是新加坡,通常是爲保全資產或培養第二代。

傅伯升表示,2023年家族銀行的配置有高達44%在另類投資,主要是家族辦公室會聘用專業財經人員,對另類商品有盡職調查評估,所以客戶會選擇流動性差但長期報酬率高的另類商品。

傅伯升表示,國泰世華私人銀行團隊目前共147人,其中海外地區40多人,創立初期,即廣招逾15年金融服務年資,且具備國際資本市場投資經驗的成員加入,此後連年擴張;自2015年起,「客戶關係經理」與「投資組合諮詢專家」兩大關鍵團隊,人數也分別成長119%與47%,以滿足日益提升的客戶需求。

中信銀行指出,在境內私人理財、境外私銀客戶往來資產及獲利成長持續創高,至今年11月,「往來資產」臺灣成長近30%、境外私銀(香港/新加坡)成長逾20%;「業務收入」臺灣成長近70%、境外私銀(香港/新加坡)成長近40%。

中信銀行也持續看好臺灣、新加坡的私銀市場。以臺灣來說,高資產客羣過半數爲企業主,且年齡超過55歲,多數處於事業及財富必須傳承交棒的人生階段,新冠疫情爆發至今,中信銀觀察客戶已加速傳承腳步,由家族財富傳承轉向永續經營思考,更重視家族與企業治理,結合家族辦公室、閉鎖性公司等架構評估,更積極尋找金融機構規劃各項家族企業與財富永續解決方案。