國銀瞄準退休市場 基金申購免手續費
圖/本報資料照片
定期定額基金挑選
瞄準國人對於退休規劃需求,兆豐銀行鍼對35歲以上客戶推出基金定期定額申購手續費0元活動,指定12檔股票型、債券型及平衡型基金,只要透過網路銀行或行動銀行線上申購,即可享免手續費優惠。永豐銀行也推出退休信託帳戶可攜服務,年底前線上開立該行信託帳戶,並從其他銀行將退休可攜基金轉入永豐定期投資,可享基金申購手續費最優惠0元起。
根據政治大學與臺灣人壽共同發佈「臺灣高齡社會退休生態觀察指標」報告指出,38歲是民衆開始規劃退休的平均年齡。兆豐銀表示,對一般上班族來說,累積退休金最簡單的方式就是定期定額、長期投資,在金融市場波動下,投資人常擔心買高或賣低,定期定額投資可有效降低平均投資成本,減少長時間盯盤及判斷高低點的困擾,更可有效分散風險,並有機會獲得穩定且合理的報酬。
兆豐銀即日起針對35歲以上客戶推出「兆豐享樂退 息在好FUND心」優惠活動,於11月30日前透過網路銀行或行動銀行定期定額申購專案基金,並於申購畫面選取專屬優惠代碼,可享申購手續費0元優惠。
永豐銀則首創可攜式退休信託帳戶線上服務,協助民衆整合分散於不同銀行帳戶的基金標的,只要於年底前線上開立該行信託帳戶,且自他行轉入退休可攜基金受益憑證至永豐,設定定時(不)定額併成功扣款者,即可享有手續費優惠,單次扣款金額1萬元以下全額享手續費0元,超過1萬元則享牌告申購手續費38折優惠。
隨聯準會貨幣政策轉向寬鬆,在景氣軟着陸的基本預期下,股、債市將有表現機會。兆豐銀行建議,投資人可評估自身的風險屬性後,選擇適合的基金類別進行定期定額投資,較積極的投資人可選擇波動較大的股票型基金,以追求長期資產放大的效果;相對保守的投資人可配置在債券型基金,或選擇兼顧成長與穩健特性的平衡型基金,讓退休理財規劃更有安全感。