國外債、基金狂賣 公股銀財管大爆發

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公股銀第一季財富管理初步成績單

資本市場多頭、預期美國將降息,公股銀行首季國外債券及基金狂賣,帶動財富管理成績大爆發。華南銀行第一季財富管理手續費收入約較去年同期成長32%,第一銀行理財信託及保險手續費收入則較去年同期成長超過7成。

觀察去年首季財富管理手續費收入,一銀爲10.67億元、華銀爲14.35億元,以此成長幅度估計,今年第一季二家銀行都將成長至18億元~19億元,佔稅後純益約3成左右。

一銀信託及保險業務銷售比重約爲1比1,各項業務皆有雙位數成長。一銀統計,第一季景氣溫和復甦,基金投資人信心逐漸恢復,國內外基金、國外債承作量持續成長。且AI熱潮持續延燒助攻,半導體相關供應鏈受惠,主要投資美國、日本或臺灣的科技股票基金熱賣,國外債銷售則以中長天期高信評債券爲主。

一銀統計,去年國外債券承作量逾140億元、年成長81%,今年第一季銷售就超過50億元,較去年同期成長39%。不少客戶爲把握美國降息前的高利率、相對便宜的價格,選擇中長天期信評A級以上折價債券,希望要鎖住收益率,且有機會賺取資本利得,因此債券銷量亦大幅成長。

第一季一銀保險手續費收入較去年同期成長60%,主要因去年劇烈升息,影響客戶資金配置選擇,衝擊投資型及利變型保單銷售,今年隨市場預期降息趨勢,利變型保單與分紅保單等傳統型保單買氣明顯增溫。

華銀第一季基金成長年增率66%、保險成長14%、國外債79%,整體成長32%。基金業務隨股市屢創新高,推升各產業股票基金熱銷;保險主要集中傳統型保單,以分紅保單及利變型保單爲雙主力。華銀主管指出,今年第一季國外債銷售逾40億元,較去年同期成長近8成,全年銷售目標朝百億元前進。

華銀預估,國外債銷售主力客羣鎖定有穩定配息需求的投資人,包含中小企業主或高資產客戶,透過國外債配置,不僅能讓客戶資產組合多元化,也能創造穩定的被動現金流。

合庫銀行主管說明,今年第一季債券、基金行銷專案、IPO募集專案及激勵措施,帶動境外債券商品熱銷,境內外基金銷售動能也回溫,均較去年同期成長。