國泰證券資深副總 羅壯豪 5招 吃小資理財大餅

國泰證券資深副總羅壯豪。圖/國泰證券

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國泰證券滿足廣大投資人需求,透過數位、多元化業務發展推出五大營運利器,將生態系串聯起來發揮綜效,臺股經紀業務市佔率從2020年的第12大推向臺灣第五大,已衝至3.95%。

國泰證券資深副總羅壯豪表示,雖然金融產業是完全競爭的市場,但投資人還有相當多的需求並沒有被滿足,因此國泰證券推出了定期定額存股,甚至把扣款時間拉長到日日扣,最低門檻只要100元,目前定期定額客戶達30萬戶,每月扣款金額40億元,每月扣款100多萬筆,市佔率突破4成。

國泰證券創下連續八年海外復委託的龍頭紀錄,去年光是國泰證券一年復委託交易金額8,894億元,就佔整體4.48兆元新高的2成。鑑於美股投資熱潮,領先業界推出「美股金額單」全新服務,除了原本的整股交易外,新增碎股交易,只要1,000美元起,就能買進屬意的美股標的,預料市佔率將持續成長。

在借券平臺部分,羅壯豪說,投資人只要透過國泰證券APP或官網借券專區,就可以將手上的股票出借,賺取利息,一張股票我們也幫你媒合出借,照顧到小資族的權益,同時定期定額客戶存的股票只進不出,也是借券平臺的關鍵客戶羣,隨着打響出名號,目前借券平臺借券餘額從最初的16餘億元,成長快速衝到逼近230億元,僅花了一年半時間,目前仍持續成長。

此外,羅壯豪說,不限用途款項借貸業務也繳出好成績,抓到客戶「急需」用到現金的客戶羣,主打24小時、365天不用透過營業員,只要在國泰證券APP完成股票做爲擔保品,三分鐘就能拿到錢,最低可借1萬元,最高爲股票價值的6成,有趣的是觀察到借貸時間集中在早上9點的使用頻率最高,還款也在一到二天內,顯示客戶真的很急着用錢,國泰證券的不限用途款項借貸業務確實創造「方便性」讓客戶短期週轉。

至於這一~二年相當熱門的債券市場,羅壯豪說,國泰證券的債券平臺通吃高端族羣及小資族,推出的小額債券APP平臺讓年輕人也能以2,000美元輕鬆擁有海外債券坐擁穩定收益。

羅壯豪表示,透過數位化、多元化的業務推動國泰證券一步步往前邁進。統計臺股經紀業務市佔率衝至臺灣第五大、達3.95%,2020年時在第12名。

羅壯豪說,國泰證券數位化成功,客戶成長至180萬餘戶,且多數爲散戶,隨着臺股熱絡度攀高,散戶交易量大增,經常同時在線的尖峰時段會爆衝,於是斥資上億元建置同地備援,一旦有異況,系統切換很快,讓投資人享受順暢交易的服務。