富蘭克林國民基金 金融科技領航

富蘭克林榮獲首屆「數位金融獎」證券組(投信投顧)之數位創新、數位普惠、數位業務優化、數位資訊服務等四大優質獎肯定。圖/公司提供

富蘭克林國民e帳戶提供生物辨識登入功能 優化投資便利性。圖/公司提供

金融科技及數位轉型爲近年資產管理業者積極發展趨勢,國民基金專家富蘭克林深耕臺灣逾三十年,以超前部屬的前瞻眼光於首屆舉辦的數位金融大獎中榮獲「數位創新」、「數位普惠」、「數位業務優化」及「數位資訊服務」等領域獎項肯定,不僅是本屆唯一獲獎的境外基金總代理業者,更展現品牌無縫接軌數位世代客戶需求的積極成果。

存基金落實普惠金融

低門檻即享VIP智能投資

身爲臺灣歷史最悠久的資產管理公司之一,富蘭克林在數位轉型浪潮下始終在第一線掌握民衆真實需求,打造能引領時代腳步、不斷進化且友善的數位投資平臺。於2020、2021年富蘭克林連續進行了「國民理財痛點大調查」與「國民數位理財大調查」,透過問卷分析投資人理財痛點,包括不知如何挑選基金、不懂何時進出、沒時間管理資產等,並針對問題核心運用金融科技進行轉型優化及提出因應解方: 首先是提倡「存基金」概念,將耳熟能詳的存股概念延伸至共同基金,當民衆於數位理財平臺開通國民e帳戶後,即可使用國民理財機器人與定期(不)定額功能,透過智能系統輔助不知如何挑基金等障礙,並降低投資門檻,單筆從5萬調降至3萬,定期定額5千元起即可建構投資組合,鼓勵投資人維持「持續投資不放棄」的紀律,重新喚醒基金投資本質,發揮長期投資、資產風險分散及專業經理人管理等優勢。

第二則是致力優化「國民理財機器人」服務,自法規2017年開放以來,富蘭克林除超前部署AI投資模型的研究開發,亦祭出「親民投資門檻」、「多元機器人選擇」及「手續費優惠」來落實普惠推廣,讓以往僅有高端客戶才能享受到的專業服務,如今每月5千元即可開始。加上今年甫推出的「機器人2號-富動能」,現平臺上共有二款機器人供選擇,理財機器人擁有量身推薦產品、全天候監控市場、再平衡等強大功能,積極運用金融科技解決民衆理財痛點及需求。

富蘭克林國民e帳戶APP

個人行動理財助理

富蘭克林在數位業務上,不只着重平臺上的銷售,更重視以投資人爲中心的數位整合服務體驗。從開戶開始,即提供完善的一指線上開戶、銀行晶片卡開戶及網路銀行開戶等多元渠道,提升便利性以滿足不同使用者的習慣與情境需求,同時將繁瑣的開戶流程濃縮至5分鐘內完成的極致體驗,讓投資人最快24小時內即可完成下單,投資全球。

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