定期定額理財 女比男多4成

女性投資理財計劃建議

女性用基金理財儲備退休基金,比男性更積極。據基富通統計,其平臺自主投資人超過23萬人,其中女性人數較男性多,且女性定期定額申購人數比男性投資人多4成。

基富通表示,除了該基金平臺的女性定期定額申購人數比男性投資人多4成外,平均每人每月定期定額扣款契約超過3筆、金額達2萬元以上。就從風險偏好來看,男性投資人比女性投資人更愛風險性資產,女性雖然以積極型最多,佔比65%,仍低於男性投資人的70%;至於穩健型,女性佔比超過30%,男性投資人則不到3成。

基富通總經理王浩宇指出,觀察平臺上的投資人行爲,凸顯現代女性對於追求經濟獨立、財富自由的自主理財意識偏高,展現主動、積極的態度,而且理財風格與操作方式都較男性相對穩健。

建議退休理財爲長遠規劃,不妨從每個月3,000元開始,定期定額投資共同基金,或參考「好好退休專案」中由產、官、學專家一致篩選的投資標的,藉由長期穩健的紀律理財,逐步累積人生的財富靠山。若是要作爲短中期財務規劃,也可以另從每月薪資或獎金中提撥8%,投入能創造收益價值的基金,未來不管是想要買奢侈品、出國遊玩,都有財力來源,也能避免消費透支。

富達投信爲臺灣女性提出三大理財密碼中的其中一項即是「定期定 額投資」,另外二項理財密碼是─趨勢主題投資掌握趨力以及固定收益投資創造被動收入,富達投信表示,此三大「理財密碼」期協助臺灣女性可以活出自主人生。

針對定期定額投資部分,富達投信董事暨法人業務部門主管郭秀鳳認爲,一般投資人通常都會用定存和儲蓄險等保守型金融工具來理財,但收益率難以抵抗通膨是一大隱憂,然而「定期定額投資」同樣有定期存錢的概念,把標的從銀行定存轉換成存基金,結果可能大不同。

郭秀鳳說明,定期定額優勢在於不需花精力去判斷何時買進與賣出,且在市場波動時持續投資,反而有利於低點時擴大累積購買單位數,靜待基金單位淨值回升後帶來的獲利機會,創造先跌後漲的微笑曲線。在挑選基金標的時,可先評估自己的風險屬性及期望報酬等,並考量市場前景與發展,或可直接挑選理柏、晨星等評等較高以及有獲獎的基金,簡單有效率。