幣安創始人趙長鵬遭控洗錢認罪 辭CEO領罰43億美元

幣安前華人首富趙長鵬遭控洗錢認罪辭CEO領罰43億美元。（澎湃新聞╱趙長鵬推文）

澎湃新聞22日報導，加密貨幣交易所幣安(Binance)執行長趙長鵬當地時間21日抵達美國西雅圖聯邦法院，根據與美國司法部達成的全面協議。幣安對涉嫌洗錢、無證匯款等指控認罪，並將支付43億美元罰款，趙長鵬也辭去執行長職務。

幣安創始人趙長鵬，是「幣圈」人盡皆知人物。趙長鵬出生於江蘇連雲港，是華裔加拿大籍企業家。2021年底，在比特幣等衆多加密貨幣大漲的背景下，趙長鵬當時曾憑藉941億美元（約合6348億元人民幣）身家榮登華人首富，同時也躋身世界十大富豪，揚名全球。

當地時間11月21日，美國司法部官網發佈新聞稿稱，營運全球最大加密貨幣交易所Binance.com的幣安控股有限公司(Binance Holdings Limited，簡稱Binance)承認參與涉嫌洗錢、無證匯款和違反制裁的行爲，並同意支付43億美元罰款；同時，幣安創始人兼執行長(CEO)趙長鵬承認自己未能維持有效的反洗錢計劃，並已辭去Binance執行長的職務。

作爲認罪協定的一部分，幣安同意被沒收25億美元，並支付18億美元的刑事罰款，總計罰款43億美元。幣安還同意保留一名獨立的法遵監察員三年，糾正和加強其反洗錢和制裁合規計劃。

美國司法部提及，法庭文件顯示，幣安承認將增長和利潤置於遵守美國法律之上。幣安成立於2017年，專注於吸引包括美國客戶在內的大量客戶。幣安迅速成爲世界上最大的加密貨幣交易所，其中最大的客戶佔比來自美國。由於爲美國客戶提供服務，Binance被要求在FinCEN註冊爲貨幣服務業務，並實施有效的反洗錢計劃，該計劃旨在合理地防止Binance被用來幫助洗錢活動。幣安選擇不遵守美國法律，未能實施防止洗錢的控制和程式。幣安也沒有實施可能會阻止美國客戶與受制裁司法管轄區的客戶進行交易的控制措施，儘管該公司知道用於匹配客戶交易的系統必然會導致出現違反《國際緊急經濟權力法》(IEEPA)的交易。

2019年，幣安沒有遵守美國法律，而是宣佈將限制美國客戶，並推出了一個單獨的美國交易所Binance. us。儘管宣佈了這一消息，幣安還是採取了措施來維持大量的美國客戶。幣安特別注重留住「VIP」客戶，這些客戶佔幣安交易量和收入的很大一部分。例如，包括趙長鵬在內的幣安高管制定了一個計劃，聯繫VIP客戶幫其註冊離岸的新帳戶，幣安的員工還慫恿這些客戶提供資訊表明自己不在美國。

美國司法部指出，幣安沒有實施有效的反洗錢計劃。多年來，幣安允許使用者在不提交電子郵寄地址以外的任何身分資訊的情況下開立帳戶和進行交易。同時，美國的制裁法禁止美國人與其受美國製裁的客戶進行交易，包括伊朗等受到全面制裁的司法管轄區的客戶。儘管如此，幣安並沒有實施阻止美國使用者與伊朗使用者交易的控制措施，在2018年1月至2022年5月，幣安故意導致美國用戶與通常居住在伊朗的使用者之間的交易超過8.98億美元。

「幣安在追求利潤的過程中對自己的法律義務視而不見。它故意的失敗讓資金通過它的平臺流向恐怖分子、網路罪犯和虐待兒童者，」美國財政部長葉倫表示，「爲了確保遵守美國法律法規，今天的歷史性處罰和監督標誌着虛擬貨幣行業的一個里程碑。任何想從美國金融體系中獲益的機構，無論位於哪裡，都必須遵守保護我們所有人免受恐怖分子、外國敵對勢力和犯罪侵害的要求，否則將面臨後果。」

公開資料顯示，幣安是全球性加密貨幣交易所，爲超過100種加密貨幣提供交易平臺。2018年4月，幣安每秒140萬次的交易能力吸引了600萬用戶，使其成爲全球最大的加密貨幣交易所。幣安英文「Binance」的名字基於單字binary和finance的組合，提供150多種加密貨幣的交易，包括比特幣，乙太坊，萊特幣以及其BNB代幣。