辦理企業員工福利信託 中信、合庫、永豐 評鑑拿前三

邱月琴指出，2022年度首次辦理員工福利信託業務評鑑，各家銀行表現亮眼，如中國信託近30年來專注中大型上市櫃企業、合作金庫聚焦於中小企業員工福利信託業務，因此，透過業者多元模式開發客戶的努力，帶動企業辦理員工福利信託業務的風潮。

因應信託2.0計劃，銀行紛紛成立跨部門推動小組，結合法金、授信、財管、私人銀行、保險等部門，由信託部統籌並整合金控資源，善用大數據分析，對內整合薪轉、授信、貿易融資戶等，對外透過企業公開資訊的擷取，例如公佈季報營收、發行限制員工權利新股等，以精準行銷目標，篩選出潛在客戶名單。

信託公會秘書長呂蕙容認爲，金融科技（FinTech）運用在員工福利信託業務，也展現多元創新模式，以第一銀行爲例，該行開發線上系統，首創企業同時提供員工福利儲蓄信託暨員工持股信託，雙軌並行的新型態員工福利信託方案，讓員工依個別的需求可同時選擇「員工儲蓄信託」及「員工持股信託」兩種不同投資類型。

其中「員工福利儲蓄信託」可選擇投資標的較多元，包括境內基金、境外基金、ETF、存款；員工持股信託則是投資員工服務公司的股票，員工隨其意願自行挑選標的或轉換至另一個信託類型，進一步提升員工參與福利信託的意願及增加資產投資效益。